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理财项目截留贷款

发布时间:2021-01-07 19:04:20 阅读: 来源:秋千厂家

中担担报曾是北京民营担保公司龙头,2010年其实际控制人陈奕标决定违规开展 “理财项目”,让其担保贷款的企业以欺骗手段多获取银行贷款后,将部分贷款交给中担使用,中担为此向企业支付高额利息。

中担副总经理陈某表示,早在2006年,中担公司的经营模式便是贷款企业由中担担保获得贷款后,向中担公司提供30%至100%的贷款保证金,中担再与贷款企业签订借款协议和入股中担公司股权协议。

据其了解,中担公司、贷款企业通过虚假材料等方式多获得的贷款,被中担“截留”使用,中担向企业支付12%-18%的年息。成本15%以内的,业务员可自行决定,成本超过15%则由中担总经理刘辉决定。这些资金除了被中担用于向银行缴纳保证金,还以3%-5%的月息短期放贷赚取息差。

2010年,随着中担资金需求量增长,陈奕标还提出每三笔正常收取保证金的贷款担保业务,必须配套一笔理财业务,即“3+1”模式,这笔理财贷款由中担公司使用及还款。

几个月后,陈奕标又更加激进地提出每笔正常收取保证金的贷款担保业务,必须配套一笔理财业务,即“1+1”模式。原则上配套的保证金不少于300万元,否则业务员无法获得提成。

一位中担公司前员工告诉记者:“‘1+1’模式很多的做法是同一家贷款企业向不同的银行申请两笔贷款,一笔贷款给贷款企业使用,另一笔给中担公司使用并还款”。

一家贸易企业的负责人也证实了这一说法。2011年12月,该公司因资金紧张,想通过中担担保贷款500万元,但中担业务员表示可以帮其贷款1000万元,多出来的资金留给中担进行理财,每年18%的年息。该负责人将申贷资料提供给中担后,中担便同时向江苏银行、北京银行各申请了500万元的贷款。

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